P2P 認證廣告方管理條例

為給廣大用戶創造一個公平、安全、穩定的交易環境，維護HKD.com P2P平台的正常營運秩序，HKD.com廣告方需要遵守以下原則：

基本原則

申請HKD.com法幣交易區P2P認證廣告方需鎖定5,000 USDT，審核通過後即可入駐。

優質的廣告方應做到打款快、放行快、回覆快。 不隨意取消訂單、不惡意申訴、不惡意卡片不搶拍低價單，服務態度好，服務意識強，尊重平台用户和工作人員，履行誠信公平交易的基本原則。

交易原則

第一條、收付款規範

1. 廣告方付款帳戶要求，使用與平台實名認證一致的帳戶向用户轉款。

2. 廣告方收款帳戶要求，可使用通過平台認證的帳戶向用户收款。

3. 廣告方付款時，如用户使用非實名認證的帳戶進行收款，可取消訂單。

4. 廣告方收款時，如用戶使用非實名認證的帳戶進行付款，可要求對方取消訂單；如果已經收到用戶付款，可以原路退回，並要求對方取消訂單。 "

第二條、資金安全規範

1. 廣告方不得參與任何形式涉及非法資金的交易。

2. 當用户投訴，由於收到廣告方的付款導致銀行卡或其他類型的資金帳戶被凍結，需要積極配合平台工作人員，提供合理證據。

3. 廣告方帳戶發生凍結，應及時聯繫線上客服，回饋被凍結帳戶訊息，且提供合理證據說明與平台用户有關。

4. 由廣告方帶來的非法數字資產或非法資金流入平台，導致平台與用戶資產損失或存在法律風險的，平台有權取消廣告方資格，保證金無限期凍結；如果性質惡劣，司法機關要求協助 凍結其平台帳戶及相關資產，平台將配合執行。 "

第三條、操作規範

1. 成為廣告方後，請先了解廣告商交易原則及規則。

2. 不鼓勵廣告方在備註資訊中留下微訊號等聯絡方式，若脫離平台與用户進行直接交易，產生的一切損失平台不承擔任何責任。

3. 廣告方已完成付款，如超過30分鐘用戶未放行，可點擊申訴及時聯繫線上客服協助處理。

4. 若有廣告在線，廣告方必須即時處理訂單。 如廣告方無法即時處理訂單則須關閉廣告，避免導致訂單取消和用户體驗不佳。 "

廣告方如存在以下情形之一的，將被取消資格：

1. 三十日內超過兩次警告次數，取消廣告方資格。

2. 廣告方不配合客服處理訂單/故意拖延，如造成用戶資產損失，平台有權扣除相應金額保證金補給用戶，情節嚴重者，取消廣告方資格。

3. 廣告方私下向用戶索取額外費用或以各種名義變相收取紅包、手續費的取消廣告方資格。

4. 廣告方洩漏用戶的姓名、聯絡方式、地址等相關訊息，造成惡劣影響，取消廣告方資格。

5. 群組內發布廣告、撒播影響平台的不良訊息且影響惡劣的，取消廣告方資格。

6. 對平台用户、工作人員進行辱罵，威脅等一切不友善行為，取消廣告方資格。

7. 廣告方與之相應的經營行為被司法機關判斷涉嫌違法犯罪的，將取消廣告方資格，並且按照司法機關要求，帳戶資產可能被凍結。

8. 禁止廣告方使用關聯的收付款帳戶在其他任何平台、社群進行交易；如果因廣告方被平台風控查出在其他平台交易、社群有問題的帳戶與本平台廣告方有高度關聯 （如為廣告方在其他平台註冊的帳戶或小號）或廣告方與在其他平台被查出的洗錢事件有關聯等，本平台有權直接取消廣告方資格。 若有團隊，團隊帳號全數取消廣告方資格，保證金無限期凍結。

9. 惡意利用本平台規則漏洞進行牟利的，取消廣告方資格。

10. 租借或買賣他人卡和支付寶進行交易，被平台判定涉嫌洗錢的，取消廣告方資格；如有確鑿證明認定廣告方直接參與洗錢的，我們會直接主動向相關司法機關進行舉報。

11. 如核實廣告方購買向用戶付款時，導致對方銀行卡等資金帳戶司法凍結不配合處理，平台有權依據《廣告方保證金資產管理規定》補充條款予以處置，並取消廣告方資格。

12. 經風控發現廣告方有線下交易的行為，且無法提供合理證明的，取消廣告方資格，若有團隊，團隊帳號全部取消廣告方資格，保證金延至三個月以上解凍

13. 利用「驗證流水」或「加好友轉帳」等理由添加平台用戶微信後試圖引導用戶去其他平台交易，有帶單引流至其他平台之行為，一律取消廣告方資格，若有團隊，團隊帳號 全部取消廣告方資格，保證金延至三個月以上解凍。

14. 廣告方觸發平台風控後，提供資料被判定為提供虛假證明資料（包括但不限於偽造或變造的收付款證明、聊天及交易記錄、司法凍結文書、立案資料等證明文件），取消廣告方資格，若有團隊，團隊帳號全部取消廣告方資格，保證金延至三個月以上解凍。

15. 廣告方在交易出售訂單時，接受用戶非實名付款，接受用戶代買，沒有核實用戶買幣用途等可被判定為風控意識薄弱，取消廣告方資格。 "

解除認證廣告方身份

如廣告方因自身原因需要解除認證廣告方，須向本平台提交解除廣告方資格的申請。 在收到解除申請後平台將核實廣告方不涉及任何未解決的糾紛或無不良記錄等情況，平台將於7個工作日解凍保證金，完成廣告方認證解除。    

廣告方管理處罰實施細則

收付款違規處理

具體行為	一次	二次（累計）	三次（累計）
經核實廣告方收到用戶使用與平台帳戶實名不一致或無法核實實名的帳戶付款。	警告	禁止交易48小時	取消資格
廣告方未付款情況下，點選「我已付款」，被用戶申訴。	警告	禁止交易24小時	禁止交易48小時
廣告方使用與平台帳戶實名不一致的帳戶付款，並被用戶申訴，造成惡劣影響。	禁止交易48小時	禁止交易72小時	取消資格
			視情節嚴重，且保證金至少90日內不解凍
廣告方個人帳戶使用企業或機構帳戶進行收付款的行為都視為非實名收付款。	警告	禁止交易48小時	取消資格
廣告方在出售訂單中，使用非本人的帳戶收款，當產生糾紛，不能聯繫到收款人處理退款或不能提供收款資料。	禁止交易48小時		視情節嚴重，取消資格，保證金至少90日內不解凍
廣告方交易出售訂單時，經用戶回饋提供收款方式有誤，但交易過程中仍不配合提供正確的收款方式導致訂單取消。	警告	禁止交易72小時	取消資格
廣告方交易出售訂單時嚴禁以拉群形式讓用戶付款（包括但不限於微信、支付寶小荷包）。	禁止交易72小時	取消資格
廣告方在交易出售訂單時，收款帳戶未綁定在平台或收款帳戶異常要重新提供給用戶，只能發送到訂單框，嚴禁透過私訊、語音等不易核實的方式提供。	禁止交易48小時	取消資格

觸發風控異常處理

具體行為	視情況嚴重程度
廣告方作為買方，在打款後被投訴導致對手方收款帳戶凍結，收到回饋後超過24小時才向平台提供付款帳戶狀態結果。	禁止交易48小時	取消資格
被風控系統偵測到異常，明確拒絕或不積極配合完成平台風控要求的進一步反洗錢核查工作。	取消資格且保證金至少90日內不解凍
1. 廣告方到其他P2P平台交易時使用與本平台相同的銀行卡帳戶。	關閉全部廣告，限制發布廣告權限或
2. 收到的錢直接用於本平台付款，導致用戶司法凍結。	取消資格，且保證金直到涉及用戶帳戶正常解凍
平台有合理證據證明廣告方直接參與或協助處理問題資金或資產。	直接凍結廣告方帳戶，取消資格，凍結關聯帳戶，並視情況向相關司法部門舉報，保證金無限期凍結
廣告方不得引導資金盤、傳銷、殺豬盤用戶至本平台交易，或廣告方明知或據合理常識判斷可推知在其他平台/微信群收到的資金為黑錢的，但仍無視風險並直接將 該資金流入到本平台其它用戶的帳戶。	直接解除廣告方資格，凍結關聯帳號，並視情況向相關司法部門舉報，保證金無限期凍結

客服介入處理

具體行為	一次	二次（累計）	三次（累計）
廣告在線上期間，平台綁定的手機號碼不能處於關機、停機狀態：	關閉全部廣告禁止交易24小時	關閉全部廣告禁止交易48小時	取消資格
1. 訂單規定時間內未放幣，達到兩個訂單用戶投訴，客服介入30分鐘多次聯繫未接。
2. 訂單未付款，超時取消，達2個訂單用戶投訴，客服介入後30分鐘多次聯繫未接。
惡意申訴：	警告	禁止交易48小時	禁止交易72小時
1. 在賣方收款方式正常的情況下，買方未付款點擊申訴。
2. 在買方沒有違規的情況下，賣方不放行，點擊申訴。
廣告方收款帳號出現異常，重新提供新的收款方式，收到款項後未在30分鐘內放行被用戶申訴。	警告	禁止交易24小時	禁止交易72小時
廣告方所提供的收款帳戶出現異常，未及時提供有效的收款方式，用户無法完成付款被用户投訴。	警告	禁止交易24小時	禁止交易72小時
廣告方作為賣方，買方轉帳完成後，訂單逾時取消或誤點取消，客服介入後未按協商一致的方式處理。	警告	禁止交易48小時	取消資格且保證金至少90日內不解凍
	限制法幣權限直到處理完成
廣告方作為賣方，收到交易對手方非實名付款，要求取消訂單且未在收款後的24小時內完成退款操作。	警告	禁止交易48小時	取消資格且保證金至少90日內不解凍
	限制法幣權限直到處理完成
廣告方交易購買訂單時應：	損失由廣告方承擔，禁止交易48小時	取消資格
1.依照用户在平台綁定的收款帳號付款。
2.若用戶提出更換收款帳號須要求透過訂單框發送。
廣告方要求用户新增私人通訊軟體且有以下行為：	禁止交易48小時	取消資格且保證金至少30日內不解凍
1.在訂單中要求用戶添加私人通訊軟體聯繫，且頻繁更換預留的私人通訊軟體帳號。
2.下單後訂單框無交流，不留聯絡方式，只讓用戶提供私人通訊軟體聯絡。
廣告方在交易出售訂單時，引導用戶取消訂單。 並重新發布更高的廣告價格，引導用戶重新下單購買。	1. 訂單狀態為取消，禁止交易72小時	累計3筆訂單以上，取消資格且保證金至少30日內不予解凍
	2. 訂單狀態是完成，退回額外價差，禁止交易72小時

其他不規範操作處理

具體行為	一次	二次（累計）	三次（累計）
經平台判定為廣告方用小號或指使他人註冊小號，有卡單、延遲支付、刷單行為的。	禁止交易48小時	取消資格
經平台判定為廣告方利用他人帳號向平台其他廣告方轉帳備註敏感資訊、測卡。	禁止交易48小時	取消資格
用戶已付款，廣告方成功接到客服通知後的30分鐘內不執行放行。	警告	禁止交易24小時	禁止交易48小時
經風控核實，廣告方存在幫人代買行為。	視情況嚴重程度限制發布廣告權限或
	取消資格，且保證金至少90日內不解凍
經風控判定及用户檢舉廣告掛單行為異常（例：廣告最低限額及最高限額數字接近，50924 - 59024；收單數量設定上限後，單筆最小限額也設定上限，等其他風控判定的異常廣告 ）。	警告	禁止交易48小時	取消資格且保證金至少90日內不解凍
經平台判定為廣告方多收到用戶付款需配合處理，故意拖沓不處理。	禁止交易24小時	禁止交易72小時	取消資格且保證金至少90日內不解凍
廣告方交易購買訂單時，付款金額少於實際訂單金額。	警告	累計3筆訂單以上，取消資格且保證金至少30日內不予解凍
廣告方使用不當手段佔據盤口。	警告並關閉廣告	禁止交易48小時	取消資格
廣告方使用程式掛單進行惡意壓價和發布異常價格收幣的行為造成擾亂平台秩序行為的。	警告	取消資格