《 广告方保证金资产管理规定 》补充条款

以下条款是《广告方保证金资产管理规定》的相关补充：    

保证金资产： 

为确保交易安全，平台有权在P2P广告方通过平台身份认证(KYC)和反洗钱审查后，在以下情况下扣除其保证金资产（以下简称“保证金”）。        

1. 扣除保证金的情况。

1.1 如出现以下情况，我们有权采取措施，扣除广告方的部分或全部保证金：        

（一）广告方对交易存在异议，且平台认定广告方有过失。广告方应承担责任并履行相应义务，但未能在合理期限内配合或履行相关责任，此类失误造成其他用户的损失。           

（二）广告方利用本平台从事任何洗钱、非法及变相逃汇套利、恶意操纵交易价格、恶意扰乱交易秩序等违反本平台规定的违法犯罪操作或行为。         

（三）广告方利用HKD.com品牌招揽同行、收取中介费、进行虚假营销或恶意误导性联想等损害平台权益或声誉的行为。 

（四）广告方将第三方的银行卡或交易账户非法提供给他人使用，或进行欺诈、洗钱等违法犯罪行为，给本平台、相关用户或第三方造成损失。 

（五）若广告方的非标准订单因各种原因遭到申诉并等待处理，则广告方应承担平台审核认定的相应责任。但如果在合理期限内无法联系到广告方，本平台不承担责任。           

（六）广告方存在违反本平台其他任何规则或规定的行为。 

（七）因广告方行为或不作为导致收付款账户冻结，广告方未按要求及时向平台上报保证金。

（八）本平台合理认定因广告方过失而需要扣除保证金的其他情况。          

1.2 本平台根据广告方保证金管理规定扣除广告方的全部或部分保证金后，广告方应补足扣除的保证金金额。           

2. 实际扣除的保证金金额应根据由此产生的实际后果和赔偿金额，经本平台风险控制评估后认定。

2.1 如经核实存在以下特殊情况，本平台将有权从广告方保证金中自动扣除全额： 

（一）本平台有合理证据证明广告方直接参与或协助欺诈、洗钱或其他违法犯罪活动。           

（二）经发现，广告方在与其他平台进行跨平台交易时涉及欺诈和洗钱相关事件。           

（三）经发现，广告方正在向本平台转移偷盗资金等非法资产。     

（四）广告方付款导致用户收款账户冻结，核实过程中发现广告方存在提供虚假证明材料的欺诈行为。      

（五）因广告方付款导致用户收款账户冻结，而广告方拒绝配合解决此事。           

（六）广告方的收付款账户已多次冻结，但均未按要求向本平台报告，或者广告方的收付款账户冻结后给本平台其他用户造成严重损失。            

3. 如广告方符合本平台设定的必要标准，在收到广告方的有效退款申请后，平台将在7个工作日内处理保证金资产退款。这一义务由对所有必要文件的核实和评估情况，以及对相关政策和程序的遵守情况所决定。